Consejos y estrategias para operar con margen que todo trader de criptomonedas debe conocer
![](https://d33vw3iu5hs0zi.cloudfront.net/media/exness_antreas_themistokleous_fd703ca138.png)
Antreas Themistokleous
Trading Specialist en Exness
Esto no es un consejo de inversión. Los resultados pasados no indican resultados futuros. Su capital está en riesgo, opere responsablemente.
Compartir
¿Le interesa saber cómo funciona el trading con margen y cómo puede ayudarle a ampliar su exposición al mercado? Esta guía profundiza en el mundo del trading con margen, empezando por explicar qué es, cómo se aplica a las criptomonedas y los beneficios potenciales que puede ofrecerle. También destaca los riesgos y desafíos que implica el trading con margen y ofrece consejos para evitar o gestionar los riesgos del trading con margen.
¿Qué son las operaciones de márgenes?
El trading con margen es una poderosa herramienta financiera que le permite operar con dinero prestado de un bróker.
Al utilizar una cuenta de margen (una cuenta de bróker que utiliza apalancamiento), puede generar potencialmente mayores rendimientos, pero también existe un mayor riesgo de experimentar pérdidas significativas. También puede aprovechar oportunidades de mercado que no se presentan en el trading tradicional con dinero en efectivo. Sin embargo, operar con dinero prestado también conlleva riesgos significativos. Por eso es crucial que entienda la mecánica, los beneficios y los posibles riesgos asociados a este enfoque antes de empezar.
Definición y mecánica del trading con margen
Operar con margen significa tomar dinero prestado, lo que también se conoce como apalancamiento. El apalancamiento suele proporcionarlo un bróker para comprar o vender activos financieros como acciones, opciones, futuros o criptomonedas. Estos fondos prestados actúan como apalancamiento, permitiéndole operar con criptomonedas con más dinero del que ha depositado y controlar una posición mayor de lo que su capital disponible le permitiría de otro modo.
Cuando abre una cuenta de margen, deposita una determinada cantidad de efectivo o valores que actúan como garantía del capital prestado. La cantidad de fondos que puede tomar prestados viene determinada por los requisitos de margen de mantenimiento de su bróker. Estos requisitos especifican el porcentaje mínimo del valor total de una operación que debe aportar en efectivo o valores. El requisito de margen inicial es el porcentaje del valor de su inversión necesario para iniciar una operación y el requisito de margen de mantenimiento es la cantidad mínima de capital que debe tener para evitar un margin call.
La mecánica de las operaciones con margen consiste en tomar prestados fondos del bróker a una tasa de interés determinada y utilizar esos fondos para iniciar las operaciones. A medida que fluctúa el valor de los activos, también cambia el capital de la cuenta de margen. Si el capital cae por debajo del margen de mantenimiento exigido, puede producirse un margin call, en el que se le pedirá que deposite fondos o valores adicionales para restablecer el margen exigido. El incumplimiento del margin call puede dar lugar a la liquidación forzosa (stop out) de las posiciones del trader por parte del bróker.
En tales casos, la exclusiva función de protección contra stop out de Exness puede ayudarle a evitar una liquidación total, al tiempo que le da a su posición la oportunidad de cambiar a una dirección más favorable.
Beneficios del trading con margen en criptomonedas
Incremento de la exposición al mercado
Uno de los principales beneficios del trading con margen en criptomonedas es la capacidad de aumentar la exposición al mercado y potencialmente generar mayores retornos debido a la alta volatilidad de las criptomonedas. Al utilizar un préstamo de margen para controlar posiciones más grandes, usted puede participar en movimientos más grandes en los mercados de criptomonedas y potencialmente amplificar sus ganancias durante condiciones de mercado favorables. Con una inversión inicial más pequeña, el trading con margen le permite acceder a una gama más amplia de oportunidades.
El trading con margen le permite capitalizar las tendencias del mercado y las fluctuaciones de precios a corto plazo. Al apalancar su capital, puede entrar y salir de posiciones rápidamente, aprovechando los movimientos del mercado que de otro modo podrían haber sido inaccesibles debido a la limitación de fondos. Esta mayor exposición al mercado puede dar lugar a mejores oportunidades de trading y a la posibilidad de obtener mayores ganancias.
El apalancamiento le proporciona poder de compra, ya que aumenta su depósito inicial en un múltiplo específico. Por ejemplo, si deposita USD 100 con un préstamo de margen de 1:100, podrá abrir operaciones por valor de USD 10 000.
Oportunidades de venta en corto
El trading con margen también facilita la venta en corto, que puede ser ventajosa en condiciones de mercado bajistas. La venta en corto consiste en tomar prestadas y vender criptomonedas que no se poseen, con la intención de recomprarlas a un precio más bajo en el futuro. Al capitalizar los movimientos de precios a la baja, puede beneficiarse de la caída de los precios y potencialmente generar rendimientos tanto en mercados alcistas como bajistas.
La venta en corto puede ayudarle a beneficiarse de las caídas del mercado, lo que convierte el trading con margen en una estrategia versátil que puede emplearse en diversas condiciones de mercado. Además, la venta en corto puede servir como herramienta de gestión del riesgo al proporcionar un medio de cobertura frente a posibles pérdidas si mantiene posiciones largas.
Diversificación y gestión de riesgos
El trading con margen también puede brindarle la oportunidad de diversificar su portafolio y aplicar sofisticadas estrategias de gestión del riesgo. Al apalancar capital adicional, puede distribuir sus inversiones entre distintos activos, sectores o mercados. Esta diversificación puede reducir potencialmente el impacto de las posiciones individuales en su portafolio global, proporcionando un nivel de mitigación del riesgo.
Con el trading con margen también puede utilizar herramientas de gestión del riesgo, como las órdenes stop loss. Estas órdenes venden automáticamente una posición si alcanza un precio predeterminado, limitando así las pérdidas potenciales. Al establecer órdenes stop loss, puede definir su tolerancia al riesgo y proteger su capital en caso de movimientos desfavorables de los precios.
Riesgos y retos del trading con margen
Incremento de la volatilidad y las pérdidas
El trading con margen aumenta las ganancias potenciales, pero también las pérdidas. Si una operación se mueve en dirección contraria a la deseada, las pérdidas pueden superar la inversión inicial debido al dinero prestado y a los intereses. La volatilidad del mercado puede dar lugar a fluctuaciones rápidas y significativas de los precios, aumentando el riesgo de pérdidas sustanciales que pueden llevar su balance a un saldo negativo y luego tener que depositar fondos solo para cubrir esta cantidad. Sin embargo, con una cuenta de trading de Exness no tiene que preocuparse por el saldo negativo, ya que la función de protección del saldo negativo le protege contra estos casos. Es necesario evaluar cuidadosamente los riesgos asociados a cada operación y tener en cuenta las posibles desventajas antes de entrar en posiciones de margen.
La volatilidad del mercado es un factor crucial que hay que tener en cuenta al operar con margen. Cuando los precios fluctúan, el capital prestado puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas. Debe estar preparado para la posibilidad de movimientos bruscos de los precios y disponer de estrategias para gestionar eficazmente las pérdidas potenciales. Puede mitigar los riesgos relacionados con la volatilidad realizando un análisis exhaustivo del mercado y utilizando herramientas de gestión del riesgo.
Margin call y liquidación forzosa
Cuando se opera con margen, es esencial mantener un nivel adecuado de fondos propios en la cuenta de margen. Si el valor de los activos en una cuenta de margen desciende por debajo de un determinado nivel, conocido como requisito de margen de mantenimiento, se produce un ajuste de márgenes.
Un margin call le obliga a depositar fondos o valores adicionales para cumplir el requisito de margen o enfrentarse a que su bróker liquide sus posiciones. Una liquidación forzosa puede acarrear pérdidas sustanciales y es posible que usted no tenga control sobre cuándo y a qué precio se cierran sus posiciones.
Los margin calls pueden producirse cuando el valor de los activos de su cuenta de margen cae hasta un determinado nivel, lo que provoca una disminución del nivel de fondos propios. Para evitarlo, debe vigilar de cerca sus niveles de margen y disponer de un plan para cumplir los requisitos en caso de reposición de márgenes. Una gestión adecuada del riesgo, que incluya el establecimiento de órdenes de stop loss y el mantenimiento de fondos suficientes, puede ayudar a evitar o gestionar los ajustes de márgenes.
Costos por intereses y comisiones
Operar con un préstamo de margen implica tomar fondos prestados, que generan costos por intereses; esto significa que es posible que tenga que pagar intereses. Por lo demás, debe tener en cuenta la tasa de interés y los gastos a la hora de calcular el retorno potencial. Además, los brókeres suelen cobrar comisiones por las cuentas de margen, como los intereses de los fondos prestados, el mantenimiento de la cuenta y las comisiones por margin call. Estos costos pueden mermar los beneficios potenciales y deben tenerse en cuenta al evaluar la viabilidad de las estrategias de trading con margen.
La tasa de interés de los fondos prestados puede variar en función de las condiciones del mercado y de las políticas del bróker. Es necesario evaluar cuidadosamente los costos de intereses asociados con el trading con margen y tenerlos en cuenta en sus estrategias de trading. Comparar diferentes brókeres y sus estructuras de comisiones puede ayudarle a elegir la opción más rentable para operar con margen.
Consejos para gestionar los riesgos del trading con margen
Edúcate
1. Antes de participar en operaciones con margen, es importante que entienda cómo funcionan los requisitos de margen, las tasas de interés y las peticiones de margen para tomar decisiones con conocimiento de causa.
2. Familiarícese con las normas y reglamentos del bróker y de las autoridades financieras pertinentes.
3. Dedique tiempo a aprender sobre análisis técnico y fundamental, estrategias de gestión de riesgos e indicadores de mercado que puedan ayudarle a tomar decisiones de trading informadas.
Establecer objetivos realistas
Paso 1: defina objetivos claros y niveles de tolerancia al riesgo. Evite un apalancamiento excesivo que podría acarrearle graves pérdidas.
Paso 2: elabore un plan de trading que se ajuste a sus objetivos financieros y a su tolerancia al riesgo. Establezca expectativas realistas de rentabilidad y esté preparado para ajustar su estrategia en función de las condiciones cambiantes del mercado.
Paso 3: tenga claros sus objetivos financieros, el nivel de riesgo con el que se siente cómodo y las pérdidas potenciales que puede permitirse.
Consejos: usted puede aprender cómo configurar/cambiar su apalancamiento en su cuenta de trading de Exness a través de su Área personal una vez que se haya registrado en una cuenta de trading de Exness.
Realizar un análisis exhaustivo
1. Utilice técnicas de análisis técnico y fundamental para evaluar los posibles riesgos y recompensas.
2. Implemente órdenes de stop loss para limitar las pérdidas y proteger su capital.
3. Considere el impacto potencial de los acontecimientos económicos, las noticias y las tendencias del mercado en sus posiciones de margen.
Debe utilizar herramientas de análisis técnico, como gráficos, indicadores y patrones, para identificar posibles puntos de entrada y salida. El análisis fundamental puede ayudar a evaluar el valor subyacente de los instrumentos financieros y a identificar las tendencias del mercado. La combinación de estos enfoques puede proporcionar una comprensión global del mercado y ayudar a tomar decisiones de trading informadas.
Supervisar periódicamente las posiciones
1. Supervise activamente su portafolio y esté preparado para realizar los ajustes oportunos para gestionar el riesgo de forma eficaz.
2. Manténgase informado sobre las noticias del mercado, los indicadores económicos y cualquier acontecimiento que pueda afectar a sus operaciones con margen.
El trading con margen requiere un seguimiento activo de las posiciones para evaluar las condiciones del mercado y realizar los ajustes necesarios. Debe revisar periódicamente su portafolio, vigilar las tendencias del mercado y mantenerse al día de las noticias y acontecimientos relevantes. Ser proactivo en la gestión de las posiciones de margen puede ayudarle a minimizar los riesgos y aprovechar las oportunidades potenciales.
Mantener un margen adecuado
Mantener un nivel de margen cómodo por encima de los requisitos mínimos es crucial para mitigar el riesgo de ajuste de márgenes.
Considere:
1. Mantener fondos o valores adicionales disponibles en caso de volatilidad imprevista del mercado.
2. Revisar periódicamente el saldo de su cuenta de margen y asegurarse de que se mantiene dentro de un umbral de margen seguro.
3. Mantener un margen adecuado, vital para evitar las peticiones de margen y la liquidación forzosa.
4. Calcular el nivel de margen necesario para sus posiciones y asegurarse de que dispone de un colchón suficiente para hacer frente a posibles fluctuaciones de los precios.
Consejo: consulte los niveles de margin call y stop out establecidos para las distintas cuentas de trading de Exness para comprender mejor cómo funcionan estos.
Utilizar herramientas de gestión de riesgos
Aplique herramientas de gestión de riesgos que le ayuden a proteger su capital y limitar las pérdidas:
1. Las órdenes stop loss activan automáticamente la venta de una posición si ésta alcanza un nivel de precios predeterminado.
2. Las órdenes trailing stop pueden utilizarse para ajustar el precio de stop loss a medida que el mercado se mueve a su favor, protegiendo las ganancias y permitiendo al mismo tiempo posibles subidas.
Preguntas frecuentes
¿Es rentable el trading con margen?
El trading con margen implica pedir dinero prestado a un bróker para comprar activos como criptomonedas, por ejemplo, lo que permite a los inversores comprar más de lo que permiten sus fondos actuales. El bróker proporciona fondos para que el inversor compre las monedas, pagando el inversor una parte de la cantidad total como margen y prestando el bróker el resto. Las operaciones con margen son beneficiosas para generar ganancias a corto plazo y apalancar la posición en el mercado, pero también conllevan riesgos como pérdidas masivas, la necesidad de mantener un saldo mínimo y la posibilidad de liquidación de la cuenta de bróker.
¿Deberían los principiantes operar con margen?
El trading con margen no es la forma ideal de empezar a operar, por lo que no es una opción muy acertada para inversores o traders principiantes. Hay muchos parámetros que deben tenerse en cuenta y un trader principiante puede verse en apuros al principio de su experiencia. Debido a la complejidad de la forma en que funciona este nivel de trading, puede fácilmente liquidar la cuenta de bróker de un principiante en un período muy corto de tiempo. Esto se debe a que los principiantes tienden a considerar únicamente el enorme potencial de ganancias que ofrece el apalancamiento, sin pensar realmente en las pérdidas exponenciales que es muy probable que se produzcan si no gestionan sus fondos con prudencia.
¿Qué es el margin call?
Un margin call es como una advertencia de un bróker cuando operas con criptomonedas o con cualquier otro instrumento. Ocurre cuando el valor de sus inversiones cae demasiado y el bróker quiere que añada más dinero a su cuenta para cubrir posibles pérdidas. Si no añade más dinero, es posible que venda algunas de sus inversiones para compensar la pérdida. Es una forma de asegurarse de que puede seguir pagando sus deudas sin perder demasiado dinero.
¿Cuál es la diferencia entre una cuenta de margen y una cuenta normal?
Una cuenta de trading normal es como utilizar solo su propio dinero en efectivo para abrir operaciones en criptomonedas. Puede comprar y vender con el dinero que ya ha depositado.
Ahora bien, una cuenta de margen es como si el bróker le concediera un préstamo. Puede utilizar parte del dinero del bróker, a veces llamado préstamo de margen, para operar más en criptomonedas de lo que podría hacerlo solo con su propio dinero. Pero aquí está el truco: si sus operaciones con criptomonedas pierden valor, es posible que tenga que devolver estos préstamos de margen. Es más arriesgado, pero puede darle más oportunidades de ganar más dinero si el mercado se mueve a su favor o mayores pérdidas si las cosas van mal.
¿Cuáles son los pros y los contras del trading con margen?
Ventajas:
1. Incremento del poder adquisitivo
2. Potencial de rentabilidad exponencial
3. Oportunidades de venta en corto
Desventajas:
1. Riesgo elevado
2. Elevadas posibilidades de sobrecompra
3. Un posible margin call
¿Listo para probar el trading con margen en criptomonedas?
El trading con margen en criptomonedas ofrece oportunidades para aumentar la exposición al mercado, la venta en corto y la diversificación del portafolio. Sin embargo, también conlleva riesgos significativos, como el aumento de la volatilidad, las pérdidas potenciales, los margin calls y los costos por intereses. Es fundamental que aborde las operaciones con apalancamiento con un conocimiento exhaustivo de sus mecanismos y riesgos asociados. Siguiendo estrategias prudentes de gestión de riesgos, realizando análisis exhaustivos y manteniéndose informado, puede navegar por las complejidades del trading con margen y capitalizar potencialmente sus beneficios mientras salvaguarda sus inversiones en criptomonedas.
Recuerde, el trading con margen debe ser abordado con precaución y solo debe ser considerado por aquellos que están dispuestos a asumir los riesgos asociados. Siguiendo los consejos descritos en este artículo, usted puede tomar decisiones informadas y gestionar eficazmente los riesgos asociados con este tipo de trading.
En Exness ofrecemos una variedad de herramientas y funciones que, si se utilizan de forma responsable, pueden proteger tu cuenta mientras operas. Obtén más información sobre los diferentes tipos de cuenta en Exness y prueba algunas estrategias de trading con margen en una cuenta demo.
Compartir
Comienza a operar
Esto no es un consejo de inversión. Los resultados pasados no indican resultados futuros. Su capital está en riesgo, opere responsablemente.