Les conseils et les stratégies de trading sur marge que tous les traders de cryptomonnaies devraient connaître

Antreas Themistokleous

Spécialiste du trading chez Exness

Commencer à négocier

Ceci n'est pas un conseil en investissement. Les performances passées ne constituent pas une indication des résultats futurs. Votre capital est à risque, veuillez négocier de manière responsable.

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Dans ce guide :

  1. Qu’est-ce que le trading sur marge ?
  2. Les avantages du trading sur marge pour les cryptomonnaies
  3. Les risques et les défis du trading sur marge
  4. Conseils pour gérer les risques du trading sur marge
  5. Prêt à essayer le trading sur marge pour les cryptomonnaies ?

Vous souhaitez savoir comment fonctionne le trading sur marge et comment il peut vous aider à amplifier votre exposition au marché ? Ce guide est fait pour vous ! Poursuivez la lecture pour découvrir ce qu’est le trading sur marge, la manière dont il s’applique aux cryptomonnaies et les avantages potentiels qu’il peut vous offrir. Ce guide met également en évidence les risques et les défis liés au trading sur marge et vous donne des conseils pour éviter les risques du trading sur marge ou tout du moins les gérer.

Qu’est-ce que le trading sur marge ?

Le trading sur marge est un outil financier puissant qui vous permet de négocier avec de l’argent emprunté auprès d’une société de courtage.

Grâce à un compte sur marge (un compte de courtage soumis à un effet de levier), vous pourriez générer des rendements plus élevés, mais également subir de plus grosses pertes. Le trading sur marge vous permet par ailleurs de saisir des occasions sur le marché que le trading au comptant traditionnel n’offre pas toujours. Cependant, négocier avec de l’argent emprunté comporte aussi des risques. Voilà pourquoi il est essentiel que vous compreniez les mécanismes, les avantages et les pièges potentiels associés au trading sur marge avant de l’adopter.

Définition et mécanismes du trading sur marge

Négocier sur marge signifie emprunter de l’argent, autrement dit utiliser un effet de levier. L’effet de levier est souvent fourni par une société de courtage pour acheter ou vendre des actifs financiers tels que des actions, des options, des contrats à terme ou des cryptomonnaies. Ces fonds empruntés agissent comme un effet de levier, vous permettant de négocier des cryptomonnaies avec plus d’argent que ce que vous avez déposé sur votre compte et de contrôler une position plus importante que ce que votre capital disponible vous permettrait.

Lorsque vous ouvrez un compte sur marge, vous déposez une certaine somme d’argent ou de titres qui servent de garantie au capital emprunté. Le montant des fonds que vous pouvez emprunter est déterminé par les exigences de marge de maintenance de votre courtier. Ces exigences fixent le pourcentage minimum de la valeur totale d’une négociation que vous devez payer au comptant ou en titres. L’exigence de marge initiale est le pourcentage de la valeur de votre investissement nécessaire pour ouvrir une négociation, tandis que l’exigence de marge de maintenance est le montant minimum de capital dont vous devez disposer pour éviter un appel de marge.

Les mécanismes du trading sur marge impliquent d’emprunter des fonds à un taux d’intérêt spécifié auprès de la maison de courtage et d’utiliser ces fonds pour ouvrir des négociations. À mesure que la valeur des titres fluctue, le capital du compte sur marge évolue en conséquence. Si le capital tombe en dessous de l’exigence de marge de maintenance, un appel de marge peut se déclencher. Dans ces circonstances, il est nécessaire que vous effectuiez un dépôt de fonds ou de titres supplémentaires sur votre compte pour restaurer la marge requise. Le non-respect de l’appel de marge peut entraîner une liquidation forcée (un stop out) des positions du trader par la maison de courtage.

Dans de tels cas, la fonction de protection contre le stop out, développée en exclusivité par Exness, peut vous aider à éviter de devoir quitter le marché, tout en donnant à votre position la possibilité de potentiellement faire demi-tour dans une direction plus favorable.

Les avantages du trading sur marge pour les cryptomonnaies

Exposition accrue au marché

L’un des principaux avantages du trading sur marge pour les cryptomonnaies est la capacité d’augmenter l’exposition au marché du trader et de générer potentiellement des rendements plus élevés en raison de la forte volatilité des cryptomonnaies. En utilisant un effet de levier pour contrôler des positions plus importantes, vous tirez profit de mouvements plus intéressants sur les marchés des cryptomonnaies et amplifiez potentiellement vos bénéfices dans des conditions de marché favorables. Avec un investissement initial plus petit, le trading sur marge vous permet d’accéder à un plus large éventail d’opportunités.

Le trading sur marge vous permet d’exploiter les tendances du marché et les fluctuations de prix à court terme. En recourant à l’effet de levier, vous pouvez ouvrir et fermer rapidement des positions, en profitant des mouvements du marché qui auraient autrement été inaccessibles en raison de fonds limités. Cette exposition accrue au marché peut conduire à de meilleures opportunités de trading et à des bénéfices potentiellement plus élevés.

Un exemple visuel illustrant à quoi ressemble le bénéfice lors du trading avec effet de levier.

Opportunités de vente à découvert

Le trading sur marge facilite également les ventes à découvert, ce qui peut être avantageux dans des conditions de marché baissières. La vente à découvert consiste à emprunter et à vendre des cryptomonnaies que vous ne possédez pas, avec l’intention de les racheter à un prix inférieur à l’avenir. En exploitant les tendances baissières, vous pouvez profiter de la baisse des prix et potentiellement générer des rendements aussi bien sur les marchés haussiers que baissiers.

La vente à découvert peut vous aider à profiter des ralentissements du marché, faisant du trading sur marge une stratégie polyvalente qui peut être utilisée dans diverses conditions de marché. En outre, la vente à découvert peut servir d’outil de gestion des risques en fournissant un moyen de se protéger contre les pertes potentielles si vous conservez des positions longues.

Diversification et gestion des risques

Le trading sur marge peut également vous permettre de diversifier votre portefeuille et d’élaborer des stratégies sophistiquées de gestion des risques. En mobilisant des capitaux supplémentaires, vous pouvez répartir vos investissements sur différents actifs, secteurs ou marchés. Cette diversification peut réduire l’impact des positions individuelles sur la totalité de votre portefeuille, offrant ainsi un certain niveau d’atténuation des risques.

Avec le trading sur marge, vous pouvez également utiliser des outils de gestion des risques tels que les ordres stop loss. Ces ordres vendent automatiquement une position si celle-ci atteint un prix prédéterminé, limitant ainsi les pertes potentielles. En définissant des ordres stop loss, vous pouvez définir votre tolérance au risque et protéger votre capital en cas d’évolution de prix défavorable.

Les risques et les défis du trading sur marge

Volatilité et pertes accrues

Si le trading sur marge amplifie les bénéfices potentiels, il accroît également les pertes. Si une négociation n’évolue pas dans la direction souhaitée, les pertes peuvent dépasser l’investissement initial en raison de l’argent emprunté et des frais d’intérêt. La volatilité du marché peut entraîner des fluctuations de prix rapides et importantes, augmentant le risque de pertes substantielles qui peuvent faire passer votre solde en dessous de zéro et vous obliger ensuite à déposer des fonds sur votre compte uniquement pour couvrir ce montant. Cependant, avec un compte de trading Exness, le risque de passer au rouge n’est pas possible, car notre protection contre le solde négatif vous empêche de vous retrouver dans cette situation. Vous devez évaluer soigneusement les risques associés à chaque négociation et considérer les inconvénients potentiels avant d’ouvrir des positions sur marge.

La volatilité du marché est un autre facteur crucial à prendre en compte dans le trading sur marge. À mesure que les prix fluctuent, le capital emprunté peut amplifier à la fois les gains et les pertes. Vous devez être préparé à la possibilité de mouvements soudains des prix et disposer de stratégies pour gérer efficacement les pertes potentielles. Vous pouvez atténuer les risques liés à la volatilité en effectuant une analyse approfondie du marché et en utilisant des outils de gestion des risques.

Appel de marge et liquidation forcée

Lors du trading sur marge, il est essentiel de maintenir un niveau adéquat de capital sur votre compte sur marge. Si la valeur des titres d’un compte sur marge descend en dessous d’un certain niveau, appelé exigence de marge de maintenance, un appel de marge est déclenché.

Un appel de marge vous oblige soit à déposer des fonds ou des titres supplémentaires pour satisfaire à l’exigence de marge, soit à risquer la liquidation de vos positions par votre maison de courtage. Une liquidation forcée peut entraîner des pertes substantielles et ferme vos positions à un prix et à un moment que vous ne pouvez pas forcément décider.

Des appels de marge peuvent survenir lorsque la valeur des titres de votre compte sur marge chute à un certain niveau, entraînant une diminution du niveau de capital. Pour éviter cela, vous devez surveiller de près vos niveaux de marge et élaborer un plan pour satisfaire aux exigences en cas d’appel de marge. Une gestion adéquate des risques, comme définir des ordres stop loss et maintenir suffisamment de fonds sur votre compte, peut vous aider à prévenir ou à gérer les appels de marge.

Coûts et frais d’intérêts

Négocier avec un effet de levier implique d’emprunter des fonds, ce qui génère des frais d’intérêt que vous devrez peut-être devoir payer. Vous devez donc tenir compte du taux d’intérêt et des dépenses lors du calcul des rendements potentiels. De plus, les maisons de courtage facturent souvent des frais pour les comptes sur marge, tels que des frais d’intérêt sur les fonds empruntés, de tenue de compte et d’appel de marge. Ces coûts peuvent réduire les bénéfices potentiels et doivent être pris en compte lors de l’évaluation de la viabilité des stratégies de trading sur marge.

Le taux d’intérêt sur les fonds empruntés peut varier en fonction des conditions du marché et des politiques de la maison de courtage. Vous devez évaluer soigneusement les coûts d’intérêt associés au trading sur marge et les prendre en compte dans vos stratégies de trading. La comparaison de différentes sociétés de courtage et de leurs structures de frais peut vous aider à choisir l’option la plus rentable pour négocier sur marge.

Conseils pour gérer les risques du trading sur marge

Instruisez-vous

1. Avant de vous lancer dans le trading sur marge, il est important que vous compreniez comment fonctionnent les exigences de marge, les taux d’intérêt et les appels de marge pour prendre des décisions éclairées.

2. Familiarisez-vous avec les règles et réglementations de la maison de courtage et des autorités financières compétentes.

3. Prenez le temps de vous informer sur l’analyse technique et fondamentale, les stratégies de gestion des risques et les indicateurs de marché qui peuvent vous aider à prendre des décisions de trading éclairées.

Fixez-vous des objectifs réalistes

Étape 1 : définissez des objectifs clairs et des niveaux de tolérance au risque. Évitez d’opter pour un effet de levier excessif qui pourrait entraîner de lourdes pertes.

Étape 2 : élaborez un plan de trading qui correspond à vos objectifs financiers et à votre goût du risque. Fixez des attentes réalistes en matière de rendement et soyez prêt à ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution des conditions du marché.

Étape 3 : ayez une compréhension claire de vos objectifs financiers, du niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise et des pertes potentielles que vous pouvez vous permettre.

Conseils : vous pouvez apprendre à définir/modifier votre effet de levier sur votre compte de trading Exness via votre Espace personnel une fois que vous aurez créé un compte de trading Exness.

Effectuez une analyse approfondie

1. Utilisez l’analyse technique et l’analyse fondamentale pour évaluer les risques et les bénéfices potentiels.

2. Configurez des ordres stop loss pour limiter les pertes et protéger votre capital.

3. Tenez compte de l’impact potentiel des événements économiques, des actualités et des tendances du marché sur vos positions lors du trading sur marge.

Ayez recours à des outils d’analyse technique, tels que des graphiques, des indicateurs et des figures, pour identifier les points d’entrée et de sortie potentiels. L’analyse fondamentale peut vous aider à évaluer la valeur sous-jacente des instruments financiers et à identifier les tendances du marché. La combinaison de ces approches peut fournir une compréhension globale du marché et aider à prendre des décisions de trading éclairées.

Surveillez régulièrement vos positions

1. Surveillez activement votre portefeuille et soyez prêt à y apporter des ajustements en temps opportun pour gérer efficacement les risques.

2. Suivez de près les actualités du marché et les indicateurs économiques, ainsi que tout développement susceptible d’avoir un impact sur vos négociations dans le trading sur marge.

Le trading sur marge nécessite une surveillance active des positions pour évaluer les conditions du marché et procéder aux ajustements nécessaires. Vous devez régulièrement revoir votre portefeuille, suivre de près les tendances du marché et vous tenir au courant des actualités et des événements pertinents. Être proactif dans la gestion des positions sur marge peut vous aider à minimiser les risques et à tirer profit des potentielles opportunités.

Maintenez une marge adéquate

Il est essentiel de maintenir un niveau de marge assez au-dessus des exigences minimales pour atténuer le risque d’appels de marge.

Considérez les éléments suivants :

1. Gardez des fonds ou des titres supplémentaires à disposition en cas de volatilité imprévue des marchés.

2. Contrôlez régulièrement le solde de votre compte sur marge et assurez-vous qu’il reste dans les limites d’un seuil de marge sûr.

3. Maintenez une marge adéquate, essentielle pour éviter les appels de marge et la liquidation forcée.

4. Calculez le niveau de marge requis pour vos positions et assurez-vous de disposer d’un coussin d’amortissement pour tenir compte des fluctuations potentielles des prix.

Astuce : consultez les niveaux d’appel de marge et de stop out définis pour les différents comptes de trading d’Exness pour mieux comprendre leur fonctionnement chez Exness.

Utilisez des outils de gestion des risques

Mettez en place des outils de gestion des risques pour protéger votre capital et limiter les pertes :

1. Les ordres stop loss déclenchent automatiquement la vente d’une position si celle-ci atteint un niveau de prix prédéterminé.

2. Les ordres trailing stop peuvent être utilisés pour ajuster le prix stop loss à mesure que le marché évolue en votre faveur, protégeant ainsi les bénéfices tout en permettant leur hausse potentielle.

Foire aux questions

Le trading sur marge consiste à emprunter de l’argent à un courtier pour acheter des actifs comme des cryptomonnaies par exemple. Les investisseurs peuvent ainsi placer de plus importants ordres, par rapport à ce qu’ils pourraient se permettre avec leurs propres fonds. Le courtier fournit donc des fonds à l’investisseur pour acheter des cryptomonnaies, l’investisseur paye une partie du montant total sous forme de marge et le courtier prête le reste. Le trading sur marge est rentable lorsqu’il s’agit de générer des bénéfices à court terme et de tirer parti de la position sur le marché, mais il comporte également des risques tels que des pertes massives, la nécessité de maintenir un solde minimum et la possibilité que votre compte de courtage soit liquidé.

Le trading sur marge n’est pas le moyen idéal de débuter dans le trading. Il vaut mieux donc ne pas l’utiliser si vous êtes un investisseur ou un trader novice. De nombreux paramètres doivent être pris en compte et un trader débutant peut se retrouver pris au dépourvu au début de son expérience de trading. Ce type de trading ayant un fonctionnement complexe, il peut facilement et rapidement vider le compte de courtage d’un débutant. En effet, les débutants ont tendance à considérer uniquement le potentiel énorme de bénéfices qu’offre l’effet de levier, sans vraiment penser aux pertes exponentielles qui sont très susceptibles de se produire s’ils ne gèrent pas judicieusement leurs fonds.

Un appel de marge est comme un avertissement donné par le courtier lorsque vous négociez des cryptomonnaies ou tout autre instrument. Il se produit si la valeur de vos investissements baisse trop et que le courtier souhaite que vous approvisionniez davantage votre compte pour couvrir les pertes potentielles. Si vous n’ajoutez pas d’argent sur votre compte, le courtier pourrait vendre une partie de vos investissements pour compenser la perte. C’est une façon pour lui de s’assurer que vous pouvez toujours payer vos dettes et de ne pas perdre trop d’argent.

Un compte de trading ordinaire revient à utiliser uniquement votre propre argent pour ouvrir des ordres de cryptomonnaies. Vous pouvez donc acheter et vendre avec l’argent que vous avez déjà sur votre compte.

Avec un compte sur marge, c’est comme si un courtier vous accordait un prêt. Vous pouvez utiliser une partie de l’argent du courtier, parfois appelé prêt sur marge, pour négocier sur les cryptomonnaies avec plus d’argent que celui que vous détenez sur votre compte. Mais voici le problème : si vos négociations sur les cryptomonnaies perdent de la valeur, vous devrez peut-être rembourser ces prêts sur marge. C’est plus risqué, mais cela augmente vos chances de gagner plus d’argent si le marché évolue en votre faveur. Cependant, si les choses tournent mal, vous pourriez subir de plus importantes pertes.

Avantages :

1. Pouvoir d’achat accru

2. Potentiel de rendements exponentiels

3. Opportunités de vente à découvert

Inconvénients :

1. Risque élevé

2. Forte probabilité de surtrading

3. Appel de marge potentiel

Prêt à essayer le trading sur marge pour les cryptomonnaies ?

Le trading sur marge pour les cryptomonnaies offre des opportunités d’exposition accrue au marché, de vente à découvert et de diversification de votre portefeuille. Cependant, il comporte également des risques importants, notamment une volatilité accrue, des pertes potentielles, des appels de marge et des frais d’intérêt. Il est crucial que vous abordiez le trading sur marge avec une compréhension globale de ses mécanismes et des risques associés. En suivant des stratégies prudentes de gestion des risques, en effectuant une analyse approfondie du marché et en restant informé, vous pouvez mieux affronter les difficultés du trading sur marge et potentiellement tirer profit de ses avantages tout en protégeant vos investissements en cryptomonnaies.

N’oubliez pas que le trading sur marge doit être abordé avec prudence et envisagé uniquement par ceux qui sont prêts à assumer les risques qui pourraient en découler. En suivant les conseils présentés dans ce guide, vous allez pouvoir prendre des décisions plus judicieuses et gérer efficacement les risques associés à ce type de trading.

Chez Exness, nous offrons un large choix d’outils et de fonctionnalités qui peuvent vous aider à protéger votre compte lorsque vous négociez si vous les utilisez responsablement. Apprenez-en davantage sur les différents types de comptes d’Exness et testez des stratégies de trading sur marge sur un compte démo.

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Ceci n'est pas un conseil en investissement. Les performances passées ne constituent pas une indication des résultats futurs. Votre capital est à risque, veuillez négocier de manière responsable.