Lời khuyên và chiến lược dành cho giao dịch ký quỹ mà mọi nhà giao dịch tiền kỹ thuật số nên biết
![](https://d33vw3iu5hs0zi.cloudfront.net/media/exness_antreas_themistokleous_fd703ca138.png)
Antreas Themistokleous
Chuyên viên giao dịch tại Exness
Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả của tương lai. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả. Vốn của bạn có thể gặp rủi ro, hãy giao dịch có trách nhiệm.
Chia sẻ
Bạn có muốn tìm hiểu cách thức hoạt động của giao dịch ký quỹ và cách nó có thể giúp bạn mở rộng khả năng tiếp cận thị trường của mình không? Hướng dẫn này khám phá thế giới giao dịch ký quỹ, bắt đầu bằng cách giải thích ký quỹ là gì, cách áp dụng ký quỹ đối với tiền kỹ thuật số và những lợi ích tiềm năng mà nó có thể mang lại cho bạn. Hướng dẫn này cũng tập trung vào những rủi ro và thách thức liên quan đến giao dịch ký quỹ, đồng thời chứa đầy các lời khuyên để tránh hoặc quản lý rủi ro giao dịch ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ là gì?
Giao dịch ký quỹ là một công cụ tài chính mạnh mẽ cho phép bạn giao dịch bằng tiền vay từ một công ty môi giới.
Bằng cách sử dụng tài khoản ký quỹ (tài khoản môi giới sử dụng đòn bẩy), bạn có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn nhưng cũng có nguy cơ gặp phải thua lỗ đáng kể. Bạn cũng có thể nắm bắt các cơ hội thị trường có thể không có với giao dịch chỉ dùng tiền mặt truyền thống. Tuy nhiên, giao dịch bằng tiền vay cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là bạn phải hiểu cơ chế, lợi ích và những cạm bẫy tiềm ẩn liên quan đến phương pháp này trước khi bắt đầu.
Định nghĩa và cơ chế giao dịch ký quỹ
Giao dịch ký quỹ có nghĩa là vay tiền (hay còn gọi là sử dụng đòn bẩy). Đòn bẩy thường được các công ty môi giới cung cấp để mua hoặc bán tài sản tài chính như cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai hoặc tiền kỹ thuật số. Những khoản tiền vay này hoạt động như đòn bẩy, cho phép bạn giao dịch tiền kỹ thuật số với nhiều tiền hơn số tiền bạn đã nạp và kiểm soát các lệnh giao dịch lớn hơn mức vốn khả dụng của bạn cho phép.
Khi bạn mở một tài khoản ký quỹ, bạn nạp một khoản tiền mặt hoặc tài sản dùng làm tài sản thế chấp cho vốn vay. Số tiền bạn có thể vay được xác định bởi yêu cầu ký quỹ duy trì của nhà môi giới được sử dụng. Những yêu cầu này xác định tỷ lệ phần trăm tối thiểu trong tổng giá trị giao dịch mà bạn phải đóng góp dưới dạng tiền mặt hoặc tài sản. Yêu cầu ký quỹ ban đầu là tỷ lệ phần trăm giá trị đầu tư của bạn cần thiết để bắt đầu giao dịch và yêu cầu ký quỹ duy trì là số vốn sở hữu tối thiểu bạn phải có để tránh yêu cầu ký quỹ.
Cơ chế giao dịch ký quỹ bao gồm việc vay tiền với lãi suất nhất định từ nhà môi giới và sử dụng số tiền này để mở giao dịch. Khi giá trị của tài sản biến động, vốn luân chuyển trong tài khoản ký quỹ cũng sẽ thay đổi. Nếu vốn luân chuyển giảm xuống dưới mức yêu cầu ký quỹ duy trì, cảnh báo mức tiền ký quỹ có thể được kích hoạt, trong đó bạn sẽ được yêu cầu nạp thêm tiền hoặc tài sản để khôi phục ký quỹ được yêu cầu. Việc không đáp ứng cảnh báo mức tiền ký quỹ có thể dẫn đến việc nhà môi giới buộc phải thanh lý (ngưng giao dịch) lệnh giao dịch của nhà giao dịch.
Trong những trường hợp như thế này, tính năng Bảo vệ khỏi ngưng giao dịch độc đáo của Exness có thể giúp bạn tránh bị ngưng giao dịch hoàn toàn, đồng thời tạo cơ hội cho lệnh giao dịch của bạn đảo ngược theo hướng có lợi hơn.
Lợi ích của giao dịch ký quỹ tiền kỹ thuật số
Tăng cường độ tiếp cận thị trường
Một trong những lợi ích chính của giao dịch ký quỹ tiền kỹ thuật số là khả năng tăng mức độ tiếp cận thị trường và có khả năng tạo ra lợi nhuận cao hơn do tính biến động cao của tiền kỹ thuật số. Bằng cách sử dụng khoản vay ký quỹ để kiểm soát các lệnh giao dịch lớn hơn, bạn có thể tham gia vào các biến động lớn hơn trên thị trường tiền kỹ thuật số và có khả năng khuếch đại lợi nhuận của mình trong điều kiện thị trường thuận lợi. Với khoản đầu tư ban đầu nhỏ hơn, giao dịch ký quỹ cho phép bạn tiếp cận nhiều cơ hội hơn.
Giao dịch ký quỹ cho phép bạn tận dụng xu hướng thị trường và biến động giá ngắn hạn. Bằng cách áp dụng đòn bẩy cho số vốn của mình, bạn có thể vào và thoát các lệnh giao dịch một cách nhanh chóng, tận dụng các chuyển động của thị trường mà có thể không thể tiếp cận được do nguồn vốn hạn chế. Độ tiếp cận th ị trường ngày càng tăng này có thể làm tăng cơ hội giao dịch và tiềm năng kiếm lợi nhuận cao hơn.
Đòn bẩy, còn được gọi là khoản vay ký quỹ, mang lại cho bạn sức mua vì nó làm tăng số tiền nạp ban đầu của bạn lên gấp bội số cụ thể. Ví dụ: Nếu bạn nạp 100 USD với khoản vay ký quỹ 1:100 thì bạn có thể mở các giao dịch trị giá 10,000 USD.
Cơ hội bán khống
Giao dịch ký quỹ cũng tạo điều kiện thuận lợi cho việc bán khống, điều này có thể có lợi trong điều kiện thị trường giảm giá. Bán khống bao gồm việc vay và bán các đồng tiền kỹ thuật số mà bạn không sở hữu với mục đích mua lại chúng với giá thấp hơn trong tương lai. Bằng cách tận dụng biến động giá giảm, bạn có thể kiếm lợi từ việc giá giảm và có khả năng tạo ra lợi nhuận ở cả thị trường tăng giá và thị trường giảm giá.
Bán khống có thể giúp bạn kiếm lợi nhuận từ những đợt suy thoái của thị trường, khiến giao dịch ký quỹ trở thành một chiến lược linh hoạt có thể được sử dụng trong nhiều điều kiện thị trường khác nhau. Ngoài ra, bán khống có thể đóng vai trò như một công cụ quản lý rủi ro bằng cách cung cấp phương tiện để phòng ngừa những tổn thất tiềm ẩn nếu bạn đang nắm giữ các lệnh giao dịch mua.
Đa dạng hóa và quản lý rủi ro
Giao dịch ký quỹ cũng có thể mang lại cho bạn cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư và thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro phức tạp. Bằng cách tận dụng vốn bổ sung, bạn có thể dàn trải khoản đầu tư của mình sang các tài sản, lĩnh vực hoặc thị trường khác nhau. Sự đa dạng hóa này có khả năng làm giảm tác động của các lệnh giao dịch riêng lẻ lên danh mục đầu tư tổng thể của bạn, mang lại mức độ giảm thiểu rủi ro.
Với giao dịch ký quỹ, bạn cũng có thể sử dụng các công cụ quản lý rủi ro như lệnh cắt lỗ. Các lệnh này sẽ tự động bán một lệnh giao dịch nếu nó đạt đến mức giá định trước, hạn chế tổn thất có thể xảy ra. Bằng cách đặt lệnh cắt lỗ, bạn có thể xác định mức độ chấp nhận rủi ro và bảo vệ vốn của mình trong trường hợp giá biến động bất lợi.
Rủi ro và thách thức của giao dịch ký quỹ
Gia tăng biến động và thua lỗ
Trong khi giao dịch ký quỹ làm tăng lợi nhuận tiềm năng, nó cũng làm tăng thua lỗ. Nếu giao dịch đi ngược lại hướng mong muốn của bạn, khoản lỗ có thể vượt quá số tiền đầu tư ban đầu do số tiền vay và lãi suất. Biến động thị trường có thể dẫn đến biến động giá nhanh chóng và lớn, làm tăng nguy cơ thua lỗ đáng kể, có thể đẩy số dư của bạn về số dư âm và sau đó bạn phải nạp tiền chỉ để trang trải số tiền này. Tuy nhiên, với tài khoản giao dịch Exness, bạn không cần phải lo lắng về số dư âm vì tính năng bảo vệ khỏi số dư âm sẽ bảo vệ bạn trước những trường hợp như vậy. Bạn cần đánh giá cẩn thận các rủi ro liên quan đến mỗi giao dịch và xem xét nhược điểm tiềm ẩn trước khi tham gia các lệnh giao dịch ký quỹ.
Sự biến động của thị trường là một yếu tố quan trọng cần xem xét khi giao dịch ký quỹ. Khi giá cả biến động, vốn vay có thể khuếch đại cả lãi và lỗ. Bạn phải chuẩn bị cho khả năng biến động giá đột ngột và có sẵn chiến lược để quản lý các khoản lỗ tiềm ẩn một cách hiệu quả. Bạn có thể giảm thiểu rủi ro liên quan đến biến động bằng cách tiến hành phân tích thị trường kỹ lưỡng và sử dụng các công cụ quản lý rủi ro.
Cảnh báo mức tiền ký quỹ và thanh lý bắt buộc
Khi giao dịch ký quỹ, điều cần thiết là phải duy trì mức vốn luân chuyển phù hợp trong tài khoản ký quỹ. Nếu giá trị của tài sản trong tài khoản ký quỹ giảm xuống dưới một mức nhất định (được gọi là yêu cầu ký quỹ duy trì) thì cảnh báo mức tiền ký quỹ sẽ được kích hoạt.
Cảnh báo mức tiền ký quỹ yêu cầu bạn phải nạp thêm tiền hoặc tài sản để đáp ứng yêu cầu ký quỹ hoặc đối mặt với việc lệnh giao dịch của bạn bị nhà môi giới thanh lý. Việc thanh lý bắt buộc có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể và bạn có thể không kiểm soát được thời điểm và mức giá mà các lệnh giao dịch của mình bị đóng.
Cảnh báo mức tiền ký quỹ có thể xảy ra khi giá trị tài sản trong tài khoản ký quỹ của bạn giảm xuống một mức nhất định, dẫn đến mức vốn luân chuyển giảm. Để tránh điều này, bạn phải theo dõi chặt chẽ mức ký quỹ của mình và có sẵn kế hoạch để đáp ứng các yêu cầu trong trường hợp có cảnh báo mức tiền ký quỹ. Quản lý rủi ro phù hợp, bao gồm đặt lệnh cắt lỗ và duy trì đủ tiền, có thể giúp ngăn ngừa hoặc quản lý cảnh báo mức tiền ký quỹ.
Chi phí lãi suất và phí giao dịch
Giao dịch với khoản vay ký quỹ liên quan đến việc vay vốn và phát sinh lãi suất; điều này có nghĩa là bạn có thể phải trả lãi. Bạn cần xem xét lãi suất và chi phí, nếu không thì khi tính toán lợi nhuận tiềm năng. Hơn nữa, các nhà môi giới thường tính phí giao dịch đối với các tài khoản ký quỹ, chẳng hạn như lãi suất đối với vốn vay, phí duy trì tài khoản và phí cảnh báo mức tiền ký quỹ. Những chi phí này có thể ăn vào lợi nhuận tiềm năng và cần được tính đến khi đánh giá tính khả thi của chiến lược giao dịch ký quỹ.
Lãi suất của vốn vay có thể thay đổi tùy theo điều kiện thị trường và chính sách của nhà môi giới. Bạn cần đánh giá cẩn thận chi phí lãi vay liên quan đến giao dịch ký quỹ và đưa chúng vào chiến lược giao dịch của mình. So sánh các công ty môi giới khác nhau và cơ cấu phí của họ có thể giúp bạn chọn phương án hiệu quả nhất về mặt chi phí để giao dịch ký quỹ.
Lời khuyên để quản lý rủi ro khi giao dịch ký quỹ
Tự mình tìm tòi và học hỏi
1. Trước khi tham gia giao dịch ký quỹ, điều quan trọng là bạn phải hiểu các yêu cầu ký quỹ, lãi suất và cảnh báo mức tiền ký quỹ hoạt động như thế nào để đưa ra quyết định sáng suốt.
2. Làm quen với các nội quy, quy định của nhà môi giới và cơ quan tài chính có liên quan.
3. Dành thời gian tìm hiểu về phân tích cơ bản và kỹ thuật, chiến lược quản lý rủi ro và các chỉ báo thị trường có thể hỗ trợ bạn đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt.
Đặt mục tiêu thực tế
Bước 1: Xác định mục tiêu rõ ràng và mức độ chấp nhận rủi ro. Tránh đòn bẩy quá mức có thể dẫn đến thua lỗ nghiêm trọng.
Bước 2: Xây dựng kế hoạch giao dịch phù hợp với mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của bạn. Đặt kỳ vọng thực tế về lợi nhuận và chuẩn bị điều chỉnh chiến lược của bạn dựa trên sự thay đổi của điều kiện thị trường.
Bước 3: Hiểu rõ các mục tiêu tài chính của bạn, mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận được và những tổn thất tiềm ẩn mà bạn có thể gánh chịu.
Lời khuyên: Bạn có thể tìm hiểu cách đặt/thay đổi đòn bẩy trên tài khoản giao dịch Exness của mình thông qua Khu vực Cá nhân sau khi đăng ký tài khoản giao dịch Exness.
Tiến hành phân tích kỹ lưỡng
1. Sử dụng các kỹ thuật phân tích cơ bản và kỹ thuật để đánh giá rủi ro và lợi nhuận tiềm ẩn.
2. Thực hiện lệnh cắt lỗ để hạn chế thua lỗ và bảo vệ vốn của bạn.
3. Xem xét tác động tiềm ẩn của các sự kiện kinh tế, tin tức được công bố và xu hướng thị trường đối với các lệnh giao dịch ký quỹ của bạn.
Bạn cần sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật, chẳng hạn như biểu đồ, chỉ báo và mẫu để xác định các điểm vào và thoát lệnh tiềm năng. Phân tích cơ bản có thể giúp đánh giá giá trị cơ bản của các công cụ tài chính và xác định xu hướng thị trường. Việc kết hợp các phương pháp này có thể mang lại sự hiểu biết toàn diện về thị trường và hỗ trợ đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt.
Thường xuyên theo dõi các lệnh giao dịch
1. Chủ động theo dõi danh mục đầu tư và sẵn sàng đưa ra những điều chỉnh kịp thời để quản lý rủi ro hiệu quả.
2. Luôn cập nhật về tin tức thị trường, các chỉ báo kinh tế và bất kỳ diễn biến nào có thể ảnh hưởng đến giao dịch ký quỹ của bạn.
Giao dịch ký quỹ yêu cầu giám sát tích cực các lệnh giao dịch để đánh giá điều kiện thị trường và thực hiện các điều chỉnh cần thiết. Bạn phải thường xuyên xem xét danh mục đầu tư của mình, theo dõi xu hướng thị trường và cập nhật các tin tức và sự kiện có liên quan. Chủ động quản lý các lệnh giao dịch ký quỹ có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tận dụng các cơ hội tiềm năng.
Duy trì mức ký quỹ vừa đủ
Duy trì mức ký quỹ thoải mái trên mức yêu cầu tối thiểu là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro về cảnh báo mức tiền ký quỹ.
Hãy cân nhắc:
1. Dự trữ thêm tiền hoặc tài sản trong trường hợp thị trường có biến động không lường trước được.
2. Thường xuyên xem xét số dư tài khoản ký quỹ của bạn và đảm bảo số dư vẫn nằm trong ngưỡng ký quỹ an toàn.
3. Duy trì mức ký quỹ đầy đủ, điều quan trọng để tránh cảnh báo mức tiền ký quỹ và thanh lý bắt buộc.
4. Tính toán mức ký quỹ cần thiết cho các lệnh giao dịch của bạn và đảm bảo bạn có đủ khoảng đệm để tính đến những biến động giá tiềm ẩn.
Lời khuyên: Hãy kiểm tra cảnh báo mức tiền ký quỹ và mức ngưng giao dịch được đặt cho các tài khoản giao dịch khác nhau của Exness để hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của cảnh báo mức tiền ký quỹ và mức ngưng giao dịch tại Exness.
Sử dụng các công cụ quản lý rủi ro
Triển khai các công cụ quản lý rủi ro để giúp bảo vệ vốn của bạn và hạn chế thua lỗ:
1. Lệnh cắt lỗ sẽ tự động kích hoạt việc bán một lệnh giao dịch nếu nó đạt đến mức giá định trước.
2. Lệnh dời điểm chốt lỗ có thể được sử dụng để điều chỉnh giá cắt lỗ khi thị trường diễn biến theo hướng có lợi cho bạn, bảo vệ lợi nhuận trong khi vẫn cho phép lợi nhuận tăng trưởng.
Câu hỏi thường gặp
Giao dịch ký quỹ có sinh lời không?
Giao dịch ký quỹ liên quan đến việc vay tiền từ một nhà môi giới để mua các tài sản như tiền kỹ thuật số chẳng hạn, cho phép các nhà đầu tư mua nhiều hơn mức cho phép của quỹ hiện tại của họ. Nhà môi giới cung cấp tiền cho nhà đầu tư để mua tiền tệ và nhà đầu tư trả một phần tổng số tiền dưới dạng ký quỹ và nhà môi giới cho vay số tiền còn lại. Giao dịch ký quỹ có lợi cho việc tạo ra lợi nhuận ngắn hạn và tận dụng vị thế thị trường, nhưng nó cũng đi kèm với những rủi ro như thua lỗ lớn, cần duy trì số dư tối thiểu và khả năng thanh lý tài khoản môi giới của bạn.
Người mới bắt đầu có nên giao dịch ký quỹ không?
Giao dịch ký quỹ không phải là cách lý tưởng để bắt đầu giao dịch, do đó, đây không phải là một lựa chọn khôn ngoan cho các nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch mới bắt đầu. Có nhiều thông số cần được tính đến và những người giao dịch mới làm quen có thể gặp khó khăn khi bắt đầu trải nghiệm giao dịch. Cách thức hoạt động của giao dịch ký quỹ rất phức tạp nên nó có thể dễ dàng thanh lý tài khoản môi giới của người mới bắt đầu trong thời gian rất ngắn. Điều này là do những người giao dịch mới có xu hướng chỉ xem xét lợi nhuận tiềm năng lớn do đòn bẩy mang lại mà không suy nghĩ quá nhiều về những khoản lỗ theo cấp số nhân rất có thể xảy ra nếu họ không quản lý tiền một cách sáng suốt.
Cảnh báo mức tiền ký quỹ là gì?
Cảnh báo mức ký quỹ giống như một cảnh báo từ nhà môi giới khi bạn giao dịch tiền kỹ thuật số hoặc bất kỳ công cụ nào khác. Điều này xảy ra nếu giá trị khoản đầu tư của bạn giảm quá nhiều và nhà môi giới muốn bạn nạp thêm tiền vào tài khoản của mình để bù đắp những khoản lỗ có thể xảy ra. Nếu bạn không nạp thêm tiền, họ có thể bán một số khoản đầu tư của bạn để bù lỗ. Đó là một cách để đảm bảo bạn vẫn có thể trả được nợ và không bị mất quá nhiều tiền.
Sự khác biệt giữa tài khoản ký quỹ và tài khoản thông thường là gì?
Tài khoản giao dịch thông thường giống như việc chỉ sử dụng tiền mặt của chính bạn để mở giao dịch tiền kỹ thuật số. Bạn có thể mua và bán bằng số tiền bạn đã nạp.
Bây giờ, tài khoản ký quỹ giống như người môi giới cho bạn vay tiền. Bạn có thể sử dụng một số tiền của nhà môi giới, đôi khi được gọi là khoản vay ký quỹ, để giao dịch tiền kỹ thuật số nhiều hơn mức bạn có thể khi giao dịch chỉ bằng tiền của mình. Nhưng điều cần lưu ý là: Nếu giao dịch tiền kỹ thuật số của bạn mất giá trị, bạn có thể phải trả lại các khoản vay ký quỹ này. Việc này rủi ro hơn nhưng có thể mang lại cho bạn nhiều cơ hội kiếm nhiều tiền hơn n ếu thị trường diễn biến theo hướng có lợi cho bạn hoặc thua lỗ lớn hơn nếu mọi việc không như ý muốn.
Ưu và nhược điểm của giao dịch ký quỹ là gì?
Ưu điểm:
1. Sức mua tăng
2. Tiềm năng lợi nhuận theo cấp số nhân
3. Cơ hội bán khống
Nhược điểm:
1. Rủi ro cao
2. Tăng khả năng giao dịch quá mức
3. Cảnh báo mức tiền ký quỹ tiềm năng
Bạn đã sẵn sàng thử giao dịch ký quỹ tiền kỹ thuật số chưa?
Giao dịch ký quỹ tiền kỹ thuật số mang đến cơ hội tăng cường tiếp xúc với thị trường, bán khống và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể, bao gồm biến động gia tăng, thua lỗ tiềm ẩn, cảnh báo mức tiền ký quỹ và chi phí lãi suất. Điều quan trọng là bạn phải tiếp cận giao dịch bằng đòn bẩy với sự hiểu biết toàn diện về cơ chế của nó và các rủi ro liên quan. Bằng cách tuân theo các chiến lược quản lý rủi ro thận trọng, tiến hành phân tích kỹ lưỡng và cập nhật thông tin, bạn có thể điều hướng sự phức tạp của giao dịch ký quỹ và có khả năng tận dụng lợi ích của nó trong khi bảo vệ các khoản đầu tư tiền kỹ thuật số của mình.
Hãy nhớ rằng, giao dịch ký quỹ cần được tiếp cận một cách thận trọng và chỉ được xem xét bởi những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro liên quan. Bằng cách làm theo các lời khuyên được nêu trong bài viết này, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt và quản lý hiệu quả các rủi ro liên quan đến loại hình giao dịch này.
Tại Exness, chúng tôi cung cấp nhiều công cụ và tính năng giúp bảo vệ tài khoản của bạn trong khi giao dịch, miễn là bạn sử dụng chúng một cách có trách nhiệm. Tìm hiểu thêm về các loại tài khoản khác nhau tại Exness và thử nghiệm các chiến lược giao dịch ký quỹ trên tài khoản demo miễn phí.
Chia sẻ
Bắt đầu giao dịch
Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả của tương lai. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả. Vốn của bạn có thể gặp rủi ro, hãy giao dịch có trách nhiệm.