Lời khuyên và chiến lược dành cho giao dịch ký quỹ mà mọi nhà giao dịch tiền kỹ thuật số nên biết

Bạn có muốn tìm hiểu cách thức hoạt động của giao dịch ký quỹ và cách nó có thể giúp bạn mở rộng khả năng tiếp cận thị trường của mình không? Hướng dẫn này khám phá thế giới giao dịch ký quỹ, bắt đầu bằng cách giải thích ký quỹ là gì, cách áp dụng ký quỹ đối với tiền kỹ thuật số và những lợi ích tiềm năng mà nó có thể mang lại cho bạn. Hướng dẫn này cũng tập trung vào những rủi ro và thách thức liên quan đến giao dịch ký quỹ, đồng thời chứa đầy các lời khuyên để tránh hoặc quản lý rủi ro giao dịch ký quỹ.

Giao dịch ký quỹ là gì?

Giao dịch ký quỹ là một công cụ tài chính mạnh mẽ cho phép bạn giao dịch bằng tiền vay từ một công ty môi giới.

Bằng cách sử dụng tài khoản ký quỹ (tài khoản môi giới sử dụng đòn bẩy), bạn có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn nhưng cũng có nguy cơ gặp phải thua lỗ đáng kể. Bạn cũng có thể nắm bắt các cơ hội thị trường có thể không có với giao dịch chỉ dùng tiền mặt truyền thống. Tuy nhiên, giao dịch bằng tiền vay cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là bạn phải hiểu cơ chế, lợi ích và những cạm bẫy tiềm ẩn liên quan đến phương pháp này trước khi bắt đầu.

Định nghĩa và cơ chế giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ có nghĩa là vay tiền (hay còn gọi là sử dụng đòn bẩy). Đòn bẩy thường được các công ty môi giới cung cấp để mua hoặc bán tài sản tài chính như cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai hoặc tiền kỹ thuật số. Những khoản tiền vay này hoạt động như đòn bẩy, cho phép bạn giao dịch tiền kỹ thuật số với nhiều tiền hơn số tiền bạn đã nạp và kiểm soát các lệnh giao dịch lớn hơn mức vốn khả dụng của bạn cho phép.

Khi bạn mở một tài khoản ký quỹ, bạn nạp một khoản tiền mặt hoặc tài sản dùng làm tài sản thế chấp cho vốn vay. Số tiền bạn có thể vay được xác định bởi yêu cầu ký quỹ duy trì của nhà môi giới được sử dụng. Những yêu cầu này xác định tỷ lệ phần trăm tối thiểu trong tổng giá trị giao dịch mà bạn phải đóng góp dưới dạng tiền mặt hoặc tài sản. Yêu cầu ký quỹ ban đầu là tỷ lệ phần trăm giá trị đầu tư của bạn cần thiết để bắt đầu giao dịch và yêu cầu ký quỹ duy trì là số vốn sở hữu tối thiểu bạn phải có để tránh yêu cầu ký quỹ.

Cơ chế giao dịch ký quỹ bao gồm việc vay tiền với lãi suất nhất định từ nhà môi giới và sử dụng số tiền này để mở giao dịch. Khi giá trị của tài sản biến động, vốn luân chuyển trong tài khoản ký quỹ cũng sẽ thay đổi. Nếu vốn luân chuyển giảm xuống dưới mức yêu cầu ký quỹ duy trì, cảnh báo mức tiền ký quỹ có thể được kích hoạt, trong đó bạn sẽ được yêu cầu nạp thêm tiền hoặc tài sản để khôi phục ký quỹ được yêu cầu. Việc không đáp ứng cảnh báo mức tiền ký quỹ có thể dẫn đến việc nhà môi giới buộc phải thanh lý (ngưng giao dịch) lệnh giao dịch của nhà giao dịch.

Trong những trường hợp như thế này, tính năng Bảo vệ khỏi ngưng giao dịch độc đáo của Exness có thể giúp bạn tránh bị ngưng giao dịch hoàn toàn, đồng thời tạo cơ hội cho lệnh giao dịch của bạn đảo ngược theo hướng có lợi hơn.

Rủi ro và thách thức của giao dịch ký quỹ

Gia tăng biến động và thua lỗ

Trong khi giao dịch ký quỹ làm tăng lợi nhuận tiềm năng, nó cũng làm tăng thua lỗ. Nếu giao dịch đi ngược lại hướng mong muốn của bạn, khoản lỗ có thể vượt quá số tiền đầu tư ban đầu do số tiền vay và lãi suất. Biến động thị trường có thể dẫn đến biến động giá nhanh chóng và lớn, làm tăng nguy cơ thua lỗ đáng kể, có thể đẩy số dư của bạn về số dư âm và sau đó bạn phải nạp tiền chỉ để trang trải số tiền này. Tuy nhiên, với tài khoản giao dịch Exness, bạn không cần phải lo lắng về số dư âm vì tính năng bảo vệ khỏi số dư âm sẽ bảo vệ bạn trước những trường hợp như vậy. Bạn cần đánh giá cẩn thận các rủi ro liên quan đến mỗi giao dịch và xem xét nhược điểm tiềm ẩn trước khi tham gia các lệnh giao dịch ký quỹ.

Sự biến động của thị trường là một yếu tố quan trọng cần xem xét khi giao dịch ký quỹ. Khi giá cả biến động, vốn vay có thể khuếch đại cả lãi và lỗ. Bạn phải chuẩn bị cho khả năng biến động giá đột ngột và có sẵn chiến lược để quản lý các khoản lỗ tiềm ẩn một cách hiệu quả. Bạn có thể giảm thiểu rủi ro liên quan đến biến động bằng cách tiến hành phân tích thị trường kỹ lưỡng và sử dụng các công cụ quản lý rủi ro.

Cảnh báo mức tiền ký quỹ và thanh lý bắt buộc

Khi giao dịch ký quỹ, điều cần thiết là phải duy trì mức vốn luân chuyển phù hợp trong tài khoản ký quỹ. Nếu giá trị của tài sản trong tài khoản ký quỹ giảm xuống dưới một mức nhất định (được gọi là yêu cầu ký quỹ duy trì) thì cảnh báo mức tiền ký quỹ sẽ được kích hoạt.

Cảnh báo mức tiền ký quỹ yêu cầu bạn phải nạp thêm tiền hoặc tài sản để đáp ứng yêu cầu ký quỹ hoặc đối mặt với việc lệnh giao dịch của bạn bị nhà môi giới thanh lý. Việc thanh lý bắt buộc có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể và bạn có thể không kiểm soát được thời điểm và mức giá mà các lệnh giao dịch của mình bị đóng.

Cảnh báo mức tiền ký quỹ có thể xảy ra khi giá trị tài sản trong tài khoản ký quỹ của bạn giảm xuống một mức nhất định, dẫn đến mức vốn luân chuyển giảm. Để tránh điều này, bạn phải theo dõi chặt chẽ mức ký quỹ của mình và có sẵn kế hoạch để đáp ứng các yêu cầu trong trường hợp có cảnh báo mức tiền ký quỹ. Quản lý rủi ro phù hợp, bao gồm đặt lệnh cắt lỗ và duy trì đủ tiền, có thể giúp ngăn ngừa hoặc quản lý cảnh báo mức tiền ký quỹ.

Chi phí lãi suất và phí giao dịch

Giao dịch với khoản vay ký quỹ liên quan đến việc vay vốn và phát sinh lãi suất; điều này có nghĩa là bạn có thể phải trả lãi. Bạn cần xem xét lãi suất và chi phí, nếu không thì khi tính toán lợi nhuận tiềm năng. Hơn nữa, các nhà môi giới thường tính phí giao dịch đối với các tài khoản ký quỹ, chẳng hạn như lãi suất đối với vốn vay, phí duy trì tài khoản và phí cảnh báo mức tiền ký quỹ. Những chi phí này có thể ăn vào lợi nhuận tiềm năng và cần được tính đến khi đánh giá tính khả thi của chiến lược giao dịch ký quỹ.

Lãi suất của vốn vay có thể thay đổi tùy theo điều kiện thị trường và chính sách của nhà môi giới. Bạn cần đánh giá cẩn thận chi phí lãi vay liên quan đến giao dịch ký quỹ và đưa chúng vào chiến lược giao dịch của mình. So sánh các công ty môi giới khác nhau và cơ cấu phí của họ có thể giúp bạn chọn phương án hiệu quả nhất về mặt chi phí để giao dịch ký quỹ.

Bạn đã sẵn sàng thử giao dịch ký quỹ tiền kỹ thuật số chưa?

Giao dịch ký quỹ tiền kỹ thuật số mang đến cơ hội tăng cường tiếp xúc với thị trường, bán khống và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể, bao gồm biến động gia tăng, thua lỗ tiềm ẩn, cảnh báo mức tiền ký quỹ và chi phí lãi suất. Điều quan trọng là bạn phải tiếp cận giao dịch bằng đòn bẩy với sự hiểu biết toàn diện về cơ chế của nó và các rủi ro liên quan. Bằng cách tuân theo các chiến lược quản lý rủi ro thận trọng, tiến hành phân tích kỹ lưỡng và cập nhật thông tin, bạn có thể điều hướng sự phức tạp của giao dịch ký quỹ và có khả năng tận dụng lợi ích của nó trong khi bảo vệ các khoản đầu tư tiền kỹ thuật số của mình.

Hãy nhớ rằng, giao dịch ký quỹ cần được tiếp cận một cách thận trọng và chỉ được xem xét bởi những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro liên quan. Bằng cách làm theo các lời khuyên được nêu trong bài viết này, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt và quản lý hiệu quả các rủi ro liên quan đến loại hình giao dịch này.

Tại Exness, chúng tôi cung cấp nhiều công cụ và tính năng giúp bảo vệ tài khoản của bạn trong khi giao dịch, miễn là bạn sử dụng chúng một cách có trách nhiệm. Tìm hiểu thêm về các loại tài khoản khác nhau tại Exness và thử nghiệm các chiến lược giao dịch ký quỹ trên tài khoản demo miễn phí.